目前有数据显示，高净值家庭的可投资资产已达到58.88万亿。庞大市场的尴尬在于，高净值人群的理财观念有待培养、专业能力有待提升、风险意识有待教育、配置技巧有待学习。这对从事资产管理的人带来机遇的同时，也面临多重挑战。盈泰财富云董事长梁越女士具备丰富的资产管理经验。她建议资产管理者既要做优秀资产的鉴赏家，也要成为私募产品的设计者。“新引擎·新增长—2015-2016年度产业与资本年会”于2016年6月29日在深圳隆重举办，与会嘉宾共聚一堂就经济转型、产业结构调整、商业模式创新的背景下，产业与资本的走势以及塑造中国经济新增长全新引擎等议题进行深入探讨。以下为盈泰财富云董事长梁越女士在活动现场的演讲实录：
梁越：我今天为大家汇报的题目就是《资产管理，如何连接高净值人群、资本和产业的黄金桥梁》。
大家对于我个人可能也有一定的了解，我原来做过证券，这两年在市场有点影响力是因为我在中融信托做过副总裁，并且创立了恒天财富。我在恒天财富期间，那时候我们在财富管理行业经过5年努力，我们从3个人起步，到后来团队有了3000人，再到我们创立了60家分公司，然后是管理资产规模达到2200亿，可能在中国的财富管理行业也是有了点小小的动静。
从2014年下半年，我离开了恒天财富，创立了盈泰财富云，在不到两年的时间里面，我们的资产管理规模达到180亿左右的情况，从2009年到现在7、8年时间里面，我一直从事高净值人群的财富管理，这里面有一些个人的体会，这里向大家做个汇报。
刚才大家都用“泛”字，刚才廖总也在介绍泛娱乐，所以我们现在也讲泛资产，泛资产到来的时候，我们看到的资产参与者就是这些人，可能大家都比较熟悉，在参与人的过程中，参与的管理过程中，这一块，私募基金这块已经走上了整个财富管理的历史舞台，这点大家是比较容易理解的。
大家看一下资产管理规模站在什么位置？全国市场来讲，81.18万亿元，让我非常振奋的大的财富管理市场，跟我们相关的就是基金，基金也让我们很自豪，我们基金跟信托是一样的，也是占20%，都是占市场份额的20%，仅次于银行，已经超过了券商和保险，尤其是在2014年之后，让我们更加兴奋的是，我们的私募基金已经达到了4.05万亿，这个都是我们在座各位在共同努力的结果，我们从产品上看欧帝体育，大家看到这么多的东西，银行理财、保险理财大家都比较熟悉。家族信托刚刚兴起，2009—2014年的时间里，我做的更多事情是集合信托和资产管理计划，2014年之后，由私募基金牌照下来，契约型基金走上历史舞台，从产品来讲是这样的。
从大类资产的变化上来看，我们在做财富管理的过程中，做的更多的是从原来的政信类、地产类逐渐走向股权投资的过程，大类资产变化是这样的情况。
资产管理人的新生力量出现了，大家在大众创业，万众创新的改革下创业财富管理，我们都从自己的金融机构走了出来，特别是在2015年，那时候讲话比较多的是公奔私，公募基金的管理人都开了自己的私募基金公司，很多银行的领导，银行的行长、支行行长都出来开辟自己的资产管理公司。这些人都一定是有专业、有能力，甚至在一定的圈层内有相应的个人影响力，在这样的情况下，我给所有出来做资产管理的人起了一个新的词“知本家”，知本家从事资产管理时代的时间点已经悄然来到，悄然走到我们面前。
出来做资产管理的这些所谓大佬、管理人，他们出来都怎么做的，跟资金端怎么结合？我一般跟他们在一起交流的时候，我观察到大家是这样，首先从个人的圈层开始，我经常跟朋友们交流，我说谁出来的时候都带着几个朋友，有些人支持着我们，也是我们的前客，我们的金主，每个人都带着几个金主，我在原来的券商、银行的时候，有很多企业家、高净值客户跟我比较OK，愿意支持我出来创业，也答应给我点钱让我出来做资产管理。可能再有些知名度比较高的，资产管理人可能还有机构的支持，还有一些呢，你的理念如果让一些高净值、超高净值的人认可，还有超高净值的人支持，在这样的支持下，这些人形成了一股力量，可能能够给一些资产管理公司，一般来讲，我觉得管理规模从1亿起步，5个亿、10个亿都是一个门槛，当你到20亿以后，现在可能对每一个资产管理公司，相应来讲都是一个考验，这个考验，这个桥梁怎么搭建呢？在这里我们提出跟高净值客户的接触，我们依据的法律法规有哪些？我们如何做好我们自己的财富管理产品？我们的产品构架是依据在什么样的法律法规框架下执行？我们现在做的最多就是私募基金管理办法，用我们的办法就是一法六规，在一法六规的法律框架下才有了私募基金发展，才有了四万亿的管理规模，我们到7月15号全面执行一法六规的阶段到来。其中跟财富管理相关的就是《私募基金募集行为管理办法、内部管理指引等等都规范我们的行为。
再看一下高净值人群，这是最新的统计，从2013—2016年的飞速发展，这是高净值家庭数量，3000万以下、3000万—1亿、1亿以上，数量有了高速的发展，大家看一下高净值家庭和一般家庭的可投资资产比例，在这个位置上我们看到几乎是一半，58.88万亿和69.12万亿，基本处在持平的状态。
通过我们这么多年跟高净值客户的交流，我们感受到了他们的特点和体会是什么？就是这样几点。理财观念有待培养、专业能力有待提升、风险意识有待教育、配置技巧有待学习。
比如说理财观念，大家在我们更多接触的高净值客户中，大家想的是买什么产品呢？这两年在我们的教育拓展下，高净值客户在刚性兑付的影响下，买信托是没问题了。高净值客户就是可投资金额，单笔投资金额在国内在100万以上，100万以上的人群堪称高净值客户。在美国讲私人银行业务，针对的客户是多少？现金投资资产在100万美元以上的客户叫私人银行客户，如果你到香港私人银行部，要为你服务的线万港币，我们讲财富管理所针对的人群基本都是可投资金额100万以上。我们在这么多年的时间里面，我们服务的客户平均客流资金在500万左右，一般来讲可投资金额、现金金额在3000万以上叫超高净值客户，我们讲的财富管理、财富管理范围都是这群人。我们在过去这几年的时间里，刚才说了，我们管理的客户规模到2200亿，也都是这群客户，有多少人呢？大概在6万人左右，我刚才看了一下，在这个数量下，可投资资产规模在59.99万亿，人数在189万人。跟大家交流以后，大家才能想到，我在这里讲的财富管理不是银行普通的理财，甚至不是P2P，不是所谓的互联网金融，不是这个概念。
即便我们在这样的人群中，我经常跟客户交流说我们是整个社会的中产阶级，中产阶级也算是社会的成功人士，所以我最近在跟高净值客户交流的时候，我经常讲的题目是投资是成功人士的最后一份职业。但是即便我们讲了这么多内容，我们依然感受到高净值人群的特点还是缺乏几个重要的观点，起码理财方面，我要让我的资产保值升值，做到多少叫保值升值？有的人讲我跑赢CKI就可以，我告诉大家仅仅跑赢CKI是不够的，因为我们现在的M2增长速度，人大明确提出M2要控制在13%，13%是什么意思？印钞速度要比去年增长13%，我们在过去从2008年开始，平均几年的印钞速度，M2的增长速度是17.6%，也就是说一个人每年的投资回报要低于17.6%的线%的话，都没有做到自己资产的保值增值，特别是在全世界量化宽松的背景下，所以你的理财观念，不仅仅是我要把钱存到银行里面获得利息，也不仅仅是买一个银行理财产品，获得4%、5%的利息，也不仅仅是买一个信托产品，过去几年我们买的信托产品基本是10%左右，而且是刚性兑付，现在每一款信托产品出来，在高净值人手里就是秒杀阶段。我们2009年开始做这件事情，现在我们做到什么水平？我们做了一个过山车，因为我们的信托产品从年化7%的收益给大家做的，我自己经手的，最高的时候能做到17%，固定收益，订金足额到付，现在又到了7%，所以我说理财观念还有专业能力，高净值客户一直讲都是成功人士，那么有多少的风险承受能力呢？那时候看了一下，我们的土豪都被什么什么骗了，丝都被什么什么骗了，所以现在在金融市场上发生了一系列的事件都有待于我们对自己的风险腾受能力有所认识。现在谈不上什么配置技巧，前一段时间出现了全体高净值国民跑到香港买高端保险，我们跟很多朋友说我的保险怎么样配置，它是用来配置的一个大类资产，但是不可以当成一个财富产品来进行购买，所以这个更谈不上。
怎么做呢？这是我们做的体会，我一般是站在买方看市场，大家看到我们今天在一起交流，多数是管理的，就是资产端或者是管理端，我们来讲一般代表的是资金端，代表着高净值客户端，也就是说我代表着买方在财富管理市场中，或者在资产管理中我代表着买房，我经常说我站在买方的市场上来看你的资产，我一般要强调的第一是你的品质，也就是你的资产品质，再就是价格，我跟很多客户讲，我说跟你买一般的商品是一样的，你买一件衣服要看款式、颜色、面料，最后都看好了以后，你要砍一下价格才能把东西买到手。
在法律框架下支撑，在最终实现优质资产前提下连接高净值客户和实业，最后要创设市场化的产品结构，满足客户需要。
1、广筛资产；2、专业精准；3、前瞻判断；4、锁定收益；5、泰山收益；6、稳扎稳打去做；7、培训助力；8、成果分享。
在财富管理端里面怎么做桥梁？1、要做优秀资产的鉴赏家，为什么要说鉴赏家？可能我做资产管理的时候，我不是画家，也不是钢琴家，也不是舞蹈家，但是因为我见得多，看得多，我能够挑出哪副画最好，哪个曲子弹得最好，哪个舞跳得最好，所以我把我们的盈泰财富云定位在这样的水平上，所以我们要跟什么样的人合作，优秀的私募管理人合作，优秀的机构合作和优秀的企业合作。
第二个我们要做的是私募产品的设计者，我们今年推出了所有的线上产品，给自己线上的产品起了非常美丽的名字，叫“锦绣山河”系列，锦绣山河系列里面，“山”代表债权。“川”代表着股权，泰山代表FOF，发行了九期。衡山主打优质房地产基金，发行十一期。嵩山主打优质政府平台基金，已发行十三个产品。黄山主打创新型债权产品，已发行了九个产品。在整个的川系列里面，我们用长江、黄河、澜沧江、亚马逊系列，长江聚焦VC、PE。黄河主打定向增发，并购基金等一级半市场投资领域。澜沧江主打二级市场。
我把产业与资本结合的理念更好推广向投资人。精准、诚信、专业、机制、效率。我们要求的条件还是比较严格的，或者比较繁琐，甚至有的朋友跟我们合作过程中说你比银行还烦、比公募基金还烦，经常跟我们提这样的要求，但是我们一定认定下来，效率是非常OK的。可能我们能够做到比银行多拿一点报酬的话，也就是在于我们的效率。
最后跟大家介绍一下我们的模式，现在做的盈泰财富是什么？实际上也是资产管理平台，刚才跟黄总的介绍是差不多的，他做的是海外商品，也是一家一家的货放到线上，我们放到线上的货是什么？就是我们的契约型基金，契约型基金由谁做？由资产端、投资银行家、资产管理机构，通过我们平台的运营，产品中心、风控中心、运营中心、营销中心、合规中心、结算中心、培训中心的运营，把它推向财富端，上游是资产管理公司，下游是财富管理机构。由它接触到最高净值的客户，把我们资产端的产品推到高净值客户的手中。现在上游合作的有30家资产管理机构跟我们合作。我们连接的就是互联网，在互联网上有官网、平台、手机端APP，利用品牌和资本的力量，刚才上一位先生汇报了，他的理念是不能做一个烧钱的公司，我经常跟大家说我们是干嘛的？我们是玩钱的，我们做的就是钱的生意，资金的生意，中间是平台利润，所以我们企业运转了不到两年的时间，我们的利润也还可以。所以我们的火箭就这样飞起来了。
最后跟大家交流一下，我们再次创业，尤其是在财富管理行业我们的体验：与时代俱，与光明同行，与优秀相伴，与卓越结缘。我们希望在整个行业里面欧帝体育，上游跟优秀的资产管理合作，跟优秀的企业合作，把这样的资产推给客户。最后要与卓越结缘，这就是我们的理念，谢谢大家。
