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创业财富管理A股市场回暖 科创主题理财借势扩局欧帝体育官网APP下载
时间: 2024-10-26浏览次数:
 欧帝体育随着股市回暖,科创主题正在成为资本市场的新宠。科创、创业板块ETF规模飙涨,成为股市中“吸金”大户。  与此同时,理财公司纷纷加快“科创”理财的产品布局。截至目前,相关主题理财产品已有近百只,多以围绕相关领域的债券、基金类,以及货币市场工具等资产为配置主力。  随着产品业绩表现优势凸显,投资者配置意愿也在持续增强。分析人士认为,不管是从政策支持、经济趋势还是市场需求层面,科技创新相关行

  欧帝体育随着股市回暖,科创主题正在成为资本市场的新宠。科创、创业板块ETF规模飙涨,成为股市中“吸金”大户。

  与此同时,理财公司纷纷加快“科创”理财的产品布局。截至目前,相关主题理财产品已有近百只,多以围绕相关领域的债券、基金类,以及货币市场工具等资产为配置主力。

  随着产品业绩表现优势凸显,投资者配置意愿也在持续增强。分析人士认为,不管是从政策支持、经济趋势还是市场需求层面,科技创新相关行业都具有丰富的投资机会,投资者对于科技创新相关的前沿科技领域的资产配置需求也在增加。理财机构在多元化产品体系布局的同时,也要强化净值管理能力,助力个人投资者实现风险和收益的平衡。

  自本轮股市行情启动以来,尽管震荡不断,但科创主题的ETF及相关理财“吸金”能力凸显。

  从ETF市场表现来看,股票型ETF资金规模快速增长。Wind数据统计显示,截至10月17日,ETF基金数目达到999只,ETF份额增加达到24937.36亿份,总规模为34882.6亿元。其中,全市场股票型ETF总规模达27556.97亿元。

  从资金流向来看,科创主题依然是投资者的关注热点。根据Wind数据,截至10月17日,全市场规模超过1000亿元的ETF基金有8只,其中科创ETF就有2只。并且,自9月24日至10月17日,股票型ETF实现资金净流入2550.89亿元。其中,科创50ETF、科创芯片ETF和科创板50ETF三只科创ETF基金区间净流入额超过百亿元。排名前11位的科创ETF基金仅过去11个交易日就实现资金净流入超640亿元。

  国金证券在研报中指出,从一级市场资金流动情况来看,10月8日~11日已上市ETF资金净流入合计1398.00亿元,股票型ETF资金净流入1391.39亿元。在股票型ETF中,创业板ETF资金净流入336.59亿元、科创50ETF资金净流入289.23亿元、创业板50ETF资金净流入154.66亿元、上证科创板100ETF资金净流入105.94亿元。同期,非货币ETF成交额超过万亿元。其中,科创50ETF周成交额超过沪深300ETF,是最活跃的交易品种。

  国庆节以来股市的加剧震荡,使得不少个人投资者对科创ETF基金的配置积极性不断升高。广州的投资者王先生向《中国经营报》记者表示:“近来各种政策利好推动了股市行情,但波动太大,对我这种普通投资者来说要想跟上节奏太难。相比来说,一些针对热门领域或者行业的ETF基金倒是现阶段不错的选择,毕竟有专门的机构投资,相对我们‘赤膊上阵’更保险一点。”

  济安金信基金评价中心副主任张碧璇表示,9月以来A股在政策利好下快速拉升,科创板反弹幅度也超过了20%。“科创板块因其所具有的政策支持、行业增长潜力等因素受到市场关注,从而推高了科创板ETF基金的规模及交易量。”

  科创ETF配置升温的同时,聚焦科创主题的相关理财产品也不断出新。例如,工银理财10月11日成立的一款科创主题固收理财,风险等级R2,起售金额20万元,主要投资于科技金融债券的固收类资产。乌鲁木齐银行10月14日发行了一款为期91天的科创主题理财,起售金额1万元,业绩比较基准2.4%~2.8%。

  普益标准数据显示,截至2024年10月14日,从理财公司存续净值型理财产品来看,名称带“科创”“科技”字样的理财产品共计90只,产品类型以固定收益类为主,期限设置多在1年~3年(含);投资范围覆盖债券类、基金类,货币市场工具、非标债权类等资产。

  盈米基金研究员李兆霆也表示,从产品期限上看,科创主题理财多为1年~3年期为主混合类产品,涵盖科技创新型企业欧帝体育官网APP下载、科技园区、科技成果转化项目等与科技创新相关的领域。“从配置策略来讲,其产品注重权益类资产的配置,呈现出高风险高收益的特征。”

  普益标准研究员屈颖指出,截至目前,该类理财业绩表现呈两极分化趋势,主要同具体所投向资产的表现有关。

  在李兆霆看来,随着 A股市场的情绪回暖,成长型指数迎来了上涨,获得投资者的青睐。同时,科创主题理财也是业务转型的尝试,有助于拓宽更多的业务领域。

  不过,张碧璇强调,随着股指快速反弹,市场分歧也在逐渐加大,普涨行情难以为继,市场逐渐转向主题轮动。对于理财资金而言,科创板是具有较高波动性的权益品种,上市公司的投资回报周期更长,收益不确定性更大,这就要求理财产品管理人在进行资产配置时,必须更加注重加强投资组合的风险管理和分散投资。此外,也需要对相关风险进行充分提示,以做好投资者适当性匹配。

  中长期来看,科创主题依然是投资者及理财机构资产配置过程中持续关注的热点。

  就政策层面而言,张碧璇表示,目前我国正处于经济转型关键阶段,国家在战略层面提出要以科技创新推动产业创新,发展新质生产力,即以科技创新为主导欧帝体育官网APP下载、实现关键性颠覆性技术突破的先进生产力形态,政策层面也出台包括财税优惠政策、科技创新贷款,以及科创板的设立等措施,支持科技创新和高新技术企业的发展。

  屈颖指出,在国家政策的持续引导与支持下,金融机构积极响应国家号召,通过发行科创主题理财产品,为科技创新企业提供融资支持,践行金融服务实体经济的使命。

  易观千帆证券业咨询专家田杰认为,科创类企业需要更多的资金支持研发投入,但因资本市场上科创类企业的投资门槛较高,普通人难以直接投资,因此相关的基金、理财产品等将成为实现资本与企业对接的有效工具。

  市场需求不断上升的同时,理财机构对科创主题产品创新的意愿也持续增强。屈颖强调,在竞争激烈的理财市场中,理财机构需要不断创新产品,以满足投资者的多元化需求。“创新科创主题理财,不仅有助于理财机构形成差异化竞争优势创业财富管理,还能提升其在市场中的品牌形象和市场认知度。”

  “无论是在宏观经济方面,还是行业景气度方面,科技创新相关行业蕴藏着丰富的投资机会,投资者对于科技创新相关的前沿科技领域的资产配置需求也在增加。近来,银行频频推出科创主题理财产品欧帝体育官网APP下载,既丰富了投资者的选择,有助于引导社会资本投向科技创新,同时也能够为自身带来新的增长点。”张碧璇指出。

  “当下,科创理财产品的定位较为精准,且逐渐融入ESG理念,整体业绩良好,存续规模稳步上升。”李兆霆指出。

  受政策及资本市场多方面影响,投资者对科创主题类资产的配置也更为青睐。李兆霆认为,在股市冲高回落的情况下,科创板ETF规模快速增长创业财富管理,说明投资者对于科创板指数仍持有乐观态度,长期持续看好科创企业的发展。

  相较传统理财产品,主题ETF基金愈加受投资者青睐。田杰表示,相较于传统理财产品,ETF基金费率低、交易速度快、主题方向明确等优点突出,注定会在未来投资市场中占据很大的比重。各类理财资金都应该探索ETF类基金的投资,加大在ETF上的侧重。

  不过,市场分析人士普遍认为,在当前市场环境下,个人投资者在进行权益资产配置过程中更需要审慎,做好收益与风险的平衡。理财机构在丰富“科创”主题产品布局的同时,也应做好净值化和风险化管理。

  在屈颖看来,在市场波动性和不确定性增加的背景下,理财机构更加重视风险管理,通过多种策略(如久期管理、信用评级分析等)以提高产品的稳定性和安全性。

  同时,加快科创主题产品创新,丰富多元化资产产品体系,也是当前理财机构的重要任务之一。屈颖表示,以前,理财机构的产品种类相对单一,而现在更加注重产品多样化,以满足不同投资者的需求。为满足不同风险偏好和投资期限的客户需求,理财机构需要不断推出多样化的产品,包括短期、中期和长期的理财产品,以及不同类型的债券、混合型和权益类产品。

  李兆霆也强调,当下中国理财市场的产品布局正在向多元化、科技化和权益化方向发展,从追求高收益到注重风险控制,兼顾收益与风险。目前,混合类、固收+、中高风险等级的理财产品逐步受到投资者青睐,理财机构重点关注主题投资、含权类资产投资等领域的多元化产品布局。


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